开展防范刷单返利类电信网络诈骗专题宣传

发布时间:2022-05-09 浏览次数:4187
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当前刷单返利类诈骗变化分析

 

一、刷单返利类诈骗发案概况

今年1-3月,刷单返利类电诈案件占电诈案件总数的55.30%,同比上升84.88%,损失金额占比61.07%,同比上升145.87%。单案最高损失达79.7万元。

二、受害人群体分析

被害人特征方面,受害群体女性占比67.30%,男性占比32.70%, 18至40岁的女性企业职工、宝妈、无业人员、师生是主要受骗群体。

三、刷单返利类诈骗手法分析

当前刷单返利类诈骗手法主要分为传统型刷单和赌博型刷单两大类。

(一)传统型刷单诈骗

第一步,引流:通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道,以做任务、刷销量获取“高佣金”为名招募兼职。

第二步,小额可返利:让被害人在指定的电商平台订购商品,向其发送收款二维码并要求扫码支付,然后迅速返还本金和佣金,以赢得被害人信任。

第三步,大额难提现:逐步增加刷单任务的次数和金额,并以必须完成联单任务才能结算、卡单、操作失误导致账户冻结为由拒不返款,从而实施诈骗。

(二)赌博型刷单诈骗

赌博型刷单则是将刷单类诈骗与网络赌博、 “杀猪盘”、虚假色情服务等多种诈骗手法相结合,甚至整个过程中诈骗分子都可能不提“刷单”二字。其手法相较于传统型刷单有以下特点:

  1. 受骗群体更广。引流渠道由主流社交APP拓展至短视频平台、小众社交APP及热门评论区等方式,多管齐下广撒网;利用“完成任务,免费约炮”的名目,新增“有色情需求”的目标人群,进一步扩大了受骗群体范围。
  2. 引流对象更准。嫌疑人在抖音、快手等短视频平台搜索“兼职、手工、工厂招聘、宝妈副业、交友拉群”等关键词,添加在相关广告和视频下方留言的用户,利用短视频平台的群体聚类能力进行精准引流。
  3. 隐匿意识更强。在小额返利后解散群聊,利用换群降低被查风险;并在解散群聊前,引诱被害人下载使用自制诈骗APP,使用内嵌式聊天功能,为警方取证设置屏障。
  4. 诈骗金额更大。刷单类诈骗“任务”形式从“购物”变为“下注”甚至“投资”后,损失总额和案均损失都大幅度上升。
  5. 洗钱变现更快。收款账户从“微信或支付宝个人收款码”变为“个人银行账户”,减少了以往卡密变卖环节,洗钱变现更快。