当前刷单返利类诈骗变化分析
一、刷单返利类诈骗发案概况
今年1-3月，刷单返利类电诈案件占电诈案件总数的55.30%，同比上升84.88%，损失金额占比61.07%，同比上升145.87%。单案最高损失达79.7万元。
二、受害人群体分析
被害人特征方面，受害群体女性占比67.30%，男性占比32.70%， 18至40岁的女性企业职工、宝妈、无业人员、师生是主要受骗群体。
三、刷单返利类诈骗手法分析
当前刷单返利类诈骗手法主要分为传统型刷单和赌博型刷单两大类。
（一）传统型刷单诈骗
第一步，引流：通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道，以做任务、刷销量获取“高佣金”为名招募兼职。
第二步，小额可返利：让被害人在指定的电商平台订购商品，向其发送收款二维码并要求扫码支付，然后迅速返还本金和佣金，以赢得被害人信任。
第三步，大额难提现：逐步增加刷单任务的次数和金额，并以必须完成联单任务才能结算、卡单、操作失误导致账户冻结为由拒不返款，从而实施诈骗。
（二）赌博型刷单诈骗
赌博型刷单则是将刷单类诈骗与网络赌博、 “杀猪盘”、虚假色情服务等多种诈骗手法相结合，甚至整个过程中诈骗分子都可能不提“刷单”二字。其手法相较于传统型刷单有以下特点：
- 受骗群体更广。引流渠道由主流社交APP拓展至短视频平台、小众社交APP及热门评论区等方式，多管齐下广撒网；利用“完成任务，免费约炮”的名目，新增“有色情需求”的目标人群，进一步扩大了受骗群体范围。
- 引流对象更准。嫌疑人在抖音、快手等短视频平台搜索“兼职、手工、工厂招聘、宝妈副业、交友拉群”等关键词，添加在相关广告和视频下方留言的用户，利用短视频平台的群体聚类能力进行精准引流。
- 隐匿意识更强。在小额返利后解散群聊，利用换群降低被查风险；并在解散群聊前，引诱被害人下载使用自制诈骗APP，使用内嵌式聊天功能，为警方取证设置屏障。
- 诈骗金额更大。刷单类诈骗“任务”形式从“购物”变为“下注”甚至“投资”后，损失总额和案均损失都大幅度上升。
- 洗钱变现更快。收款账户从“微信或支付宝个人收款码”变为“个人银行账户”，减少了以往卡密变卖环节，洗钱变现更快。